ייעוץ פיננסי הוא תהליך כלכלי אשר ניתן על ידיו של יועץ מקצועי שעבר הכשרה ייעודית שנתנה לו את הכלים לסייע לבעלי עסקים ואנשים פרטים תחת שורה רחבה של מצבים כלכליים. על כן, הצורך בפנייה לשירותיו של יועץ פיננסי עולה במגוון מצבים שונים, כאשר העיקריים בהם יהיו:
הקמת עסק – בעת בה אדם מעוניין להקים עסק, הרי שאחד הדברים החשובים שיהיה עליו לעשות הוא בדיקת ההיתכנות הכלכלית של אותו מיזם. זאת בעוד כי לא מעט עסקים נראים בתחילת הדרך כרווחיים, אך לאחר תקופה קצרה של ניסיון מבחינים כי לא באמת מדובר על עסק רווחי.
למעשה, במהלך הקמת עסק, תוכלו להתייעץ עם יועץ שיאפשר לכם להבין את הכדאיות הטמונה מאחורי פתיחת העסק.
התנהלות נכונה בעסק – כפי שכולכם ודאי כבר יודעים, כל עסק פוגש בעליות ומורדות, בעוד כי לעיתים העסק עשוי להיראות לפני פשיטת רגל, ופנייה אל יועץ פיננסי עסקי תציל לא פעם את בעל העסק מהמצב. למעשה, משברים שכאלה יכולים להגיע ממגוון סיבות רחב ולכן, חשוב להיערך בהתאם.
במילים אחרות – בעידן המודרני של היום, בעל עסק שמכבד את עצמו זה אדם שמכיר בעובדה כי עליו להשקיע בשירות שכזה.
התנהלות פיננסית אישית – בסופו של דבר, בין אם מדובר על עסק ובין אם מדובר על ניהול אישי של הכנסות והוצאות, ייעוץ פיננסי מאפשר למתייעצים השונים לקבל את כל הכלים הפרקטיים להתנהלות פיננסית נכונה ומדויקת, בהתאם לצרכים והיעדים הכלכליים שלו.
זאת בעוד כי המטרה העיקרית של הייעוץ היא לוודא כי הפונים יבינו לעומק את נקודות הבסיס ויבחרו בדרך כלכלית שתתאים למטרות שלהם.
לסיכום
בעידן של היום, מיותר לציין כי התנהלות פיננסית נכונה טומנת בחובה יתרונות משמעותיים אשר משפיעים באופן ישיר על העתיד האישי, העסקי והמשפחתי של כל אחד ואחת מאיתנו. זאת בעוד כי התחייבות פיננסית אחת או לחילופין עסקה אחת יכולים להיות הגורמים המשפיעים על חיינו, בין אם בפן החיובי ובין אם בפן השלילי.
ייעוץ פיננסי הוא למעשה הכלי האידיאלי המאפשר לקהל הרחב לקבל טיפים וכלים פרקטיים להתמודדות עם מגוון מצבים פיננסיים בעייתיים, לסייע להם לסלול דרך כלכלית הן לטווח הקצר והן לטווח הארוך ובמילים אחרות – לוודא באופן מוחלט כי כל המתייעצים מקבלים את המעטפת הכלכלית המלאה לה הם זקוקים במטרה להתחיל לכבוש את כל הפסגות הכלכליות שלהם.
